行业 来源：今日热点网 2026-03-13 20:07:21
近日，一位聋哑客户来到佛山北滘支行办理开卡业务。我行柜台工作人员严格按照相关规定和操作流程，核实客户身份信息及开户用途。柜员在初步沟通中发现，该客户居住地距网点29公里，且对开户用途表述相互矛盾：先是声称“朋友要打款数万元，后表示每月需接收十几万证券交易资金，但其出示的证券账户余额仅200元，这一异常情况立即引起运营主管的警觉。
工作人员通过文字交流继续核实相关情况，发现更多疑点：客户称微信群有人指使其开立民生银行卡，并承诺开卡成功后给其转账三万元。我行工作人员还了解到其原有的农业银行账户因“接收朋友三次转账”已被暂停使用。结合客户无法合理解释资金用途、对证券交易知识匮乏等情况，银行判断客户此次开户可能为犯罪团伙以利益诱骗特殊群体出租出借账户，通过多层资金划转掩盖非法资金来源。
佛山北滘支行立即启动反诈应急预案：一方面以“需进一步核实开户真实性”为由暂停办理，通过讲解《反电信网络诈骗法》中关于账户出借的法律责任留住客户；另一方面迅速联系北滘派出所，待民警到场后共同向客户开展警示教育。
派出所警官现场警示，近期顺德区辖内已发生多起类似案件，犯罪团伙专门利用聋哑人群体想“赚快钱”的心理及法律意识薄弱的特点，诱骗其开卡为其洗钱。最终使客户认识到自己可能成为犯罪工具人，主动放弃开卡，并对银行的专业反诈讲解表示感谢。
此次事件成功堵截的关键在于：一是严格执行“了解你的客户”原则，不因客户身体特殊情况降低审核标准。二是建立可疑特征快速识别机制，对“远程开户”、“高频率转账”等高风险情形保持警惕。三是完善警银协作机制，实现风险线索实时共享。佛山北滘支行将持续针对特殊群体客户制定更细致的服务流程，在防范风险的同时保障金融消费者合法权益。
民生银行广州分行
免责声明：市场有风险，选择需谨慎！此文仅供参考，不作买卖依据。
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